Как создать свой портфель?
Конструктор портфелей ПАММ-счетов
Конструктор портфелей позволяет сформировать необходимое сочетание ПАММ-счетов, оценить его показатели на истории и использовать результаты для портфельных инвестиций в ПАММ-счета.
Принцип работы конструктора
В конструкторе портфелей ПАММ-счетов считается совокупная статистика счетов, входящих в портфель, пропорционально их долям. График портфеля показывает результат, который получил бы инвестор, вложивший доли в соответствующие ПАММ-счета в день начала расчета.
Показатели доходности портфелей учитывают комиссию каждого ПАММ-счета с учетом его долевой суммы инвестиций и месячных торговых интервалов списывания вознаграждения. Общая сумма инвестиций портфеля задается в поле «Объем инвестиций».
Периодом расчета портфеля считается отрезок времени, когда все счета работали вместе, т. е. в общем случае (если не выбран более короткий период) датой начала отсчета будет дата открытия самого молодого счета портфеля. Если ликвидируется один из счетов портфеля, то это дата будет концом периода расчета, дальше портфель считаться не будет, пока счет не будет удален из портфеля. По умолчанию из периода расчета также вырезается «раскрутка», если она имела место.
Данные портфеля обновляются раз в сутки после обновления торговых данных и оферт ПАММ-счетов.
Как создать портфель?
Существует 2 способа создания своего портфеля ПАММ-счетов:
1. Выбрать счета в рейтинге
2. Скопировать готовый портфель
В рейтинге портфелей ПАММ-счетов вы можете найти больше число готовых портфелей, составленных другими инвесторами. Они отсортированы по тому принципу, что и ПАММ-счета в своем рейтинге, для каждого портфеля рассчитаны те же показатели доходности и рисков. Отобрав подходящий вам вариант, вы можете скопировать его в свой портфель.
Чтобы скопировать портфель, достаточно открыть его, перейдя по ссылке в рейтинге, и нажать кнопку «Добавить счета в свой портфель». Вы можете выбрать один из существующих своих портфелей или создать новый. После этого все ПАММ-счета портфеля переместятся в ваш портфель, и вы сможете планировать на его основе свои инвестиции.
Добавление и удаление счетов
Кнопка удаления ПАММ-счета из портфеля находится в строке каждого счета справа. При удалении счета в режиме ввода долей, его доля распределится по оставшимся счетам пропорционально их долям. При удалении в режиме ввода сумм, будет уменьшена общая сумма портфеля, а суммы счетов останутся неизменными. В портфеле может оставаться не менее 1 счета.
Распределение долей
После того, как вы сформировали состав портфеля, нужно распределить доли ПАММ-счетов. Вы можете расставить доли счетов в двух режимах: ввести доли в процентах, если вы хотите распределить общую сумму ваших вложений, или суммы, если вам известны точные суммы инвестиций в каждый ПАММ-счет.
Ввод долей
Для распределения в процентах, введите общую сумму ваших инвестиций, проставьте доли каждого счета в списке и нажмите «Пересчитать». Общая сумма распределится по счетам портфеля пропорционально введенным долям. Для учета пропорции консервативных и агрессивных счетов доли в портфеле разделены на группы агрессивности — консервативные, умеренные и агрессивные. Для каждой группы отображается суммарное значение ее доли в портфеле.
Подбирая доли счетов, отслеживайте, как меняются показатели портфеля — основные показатели отображаются на карточке портфеля, график доходности портфеля и подробные показатели приведены ниже таблицы портфеля.
Ввод сумм
Для ввода точных сумм инвестиций в каждый ПАММ-счет переключите режим ввода в шапке таблицы конструктора.
После этого вы сможете ввести сумму каждого счета. Процентные доли счетов и общая сумма инвестиций будут при этом пересчитываться автоматически.
После нажатия кнопки «Пересчитать» будут вычислены показатели портфеля для веденных сумм.
Автоматическое распределение долей
В конструкторе существует также возможность автоматического распределения долей «одной кнопкой». Автоматически может быть выполнено равномерное распределение долей и распределение обратно пропорциональной просадке (равномерное распределение рисков).
Равномерное распределение поставит равные доли всем счетам портфеля. Если в портфеле 5 счетов, то всем счетам будет выделено по 20%, если счетов 10, то по 10%.
Распределение «По просадке» расставит доли счетов обратно пропорционально их максимальным просадкам, указанным в таблице конструктора. В итоге на каждый ПАММ-счет придется одна доля риска, чем больше максимальная просадка (и выше риск), тем меньшую долю получит счет, т. е. риски будут распределены равномерно. Распределение «По просадке» способно создавать самые надежные портфели, с большим «запасом прочности», если только риски оценены реалистично.
Публикация портфеля
Каждый инвестор может опубликовать свой портфель в рейтинге портфелей. Для этого достаточно поставить галку «Показывать в рейтинге» при завершении редактирования. Если установлена эта галка, портфель доступен для просмотра и участвует в рейтинге наравне с портфелями других инвесторов. Если галка не установлена, портфель будет виден только вам.